Основания блокировок счетов основательно прописывается Минфином

Финансовое ведомство намерено законодательно прописать основания для блокировки банковских счетов граждан и юридических лиц в рамках законодательства по борьбе с отмыванием незаконных доходов. В настоящее время банки часто блокируют банковские счета клиентов без объяснения причин. Дело в том, что банки обязаны это делать в рамках противодействия легализации преступных доходов. При этом банки руководствуются своими собственными регламентами и правилами внутреннего контроля при определении подозрительности той или иной операции со счетами клиентов. Также сейчас банки руководствуются методическими указаниями и информационными письмами Банка России. В целом Банк России контролирует эти действия банках в рамках своих надзорных функций. Однако Минфин хочет внести поправки в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Эти поправки должны конкретизировать и детализировать порядок и основания принятия решений о блокировке счетов физических и юридических лиц. Минфин рассчитывает, что данные поправки могут вступить в силу уже в декабре текущего 2018 года.